资产管理
香港证监会 1／4／9 号牌 · 财富增长
境外综合家办
SIGMA PERPETUAL FAMILY OFFICE
- 全球视野
- 至臻服务
- 稳健守护
CREATE · PROTECT · GOVERN
至臻家办以本集团持牌金融服务体系为基础，服务中国高净值家庭。财富治理的基础，不是隐藏资产，而是让资产在规则中安全运行。
持牌能力
保险经纪
香港保险经纪牌照（IA 监管）· 财富保护
信托
香港信托牌照（公司注册处监管）· 财富治理
解决方案
在持牌能力之上，保险与信托是至臻家办落地的核心安排。
保险规划不是产品销售，而是财富管理服务。依托香港为核心，拓展新加坡及美国产品能力，辅以百慕大作为补充。长期预期 IRR 参考区间 4%–6%（仅供参考，以保单条款及保险公司公布为准）。
- 需求诊断
- 市场筛选
- 方案设计
- 保单执行
- 长期服务
合作保险公司（部分）
- 友邦 AIA
- 保诚 Prudential
- 宏利 Manulife
- 安盛 AXA
财富治理的关键，不是失去控制，而是让控制更有秩序。
四大安排
- 控制权
- 收益权
- 管理权
- 治理规则